加强行风廉政建设，促进业务又好又快发展

[纪监视窗] 沭阳农村合作银行 郁文华 2008-2-18

2007年，江苏沭阳农村合作银行党委以科学发展观统领全局，把廉政建设融入全行改革发展、支持地方经济发展之中。围绕大局，突出重点，从加强行风廉政建设入手，抓好全员的教育、监督和廉洁自律工作，抓好违规违纪违法案件的查处，努力纠正行业不正之风。以更坚决地态度、更有力的措施、更扎实的工作，认真开展案件专项治理和治理商业贿赂工作，为全行各项工作的又好又快发展起到了保驾护航作用。截至2007年12月末，该行各项存款余额259639万元，增幅达47.41%，完成全年任务的117.61%。存款余额和净增额均居全县各金融机构之首，在全市合作金融机构中排名第一；各项贷款余额226321万元,贷款余额和净增额均居全县各金融机构之首，在全市合作金融机构中排名第一；实现税前利润7853万元，完成年度任务的116.77%。在2007年度全县纪检监察工作目标考核中，被评选为先进单位。         一、抓组织领导，层层明确责任         为了保证全行行风廉政建设工作稳步有序地开展，该行成立了以董事长任组长，行长、监事长任副组长，班子其他成员及部室负责人为成员的党风廉政建设工作领导小组，对全行的党风廉政建设和反腐败工作进行督促、指导和检查。同时，43个支行也相应成立了以单位负责人为第一责任人的实施小组，实行“一级抓一级，层层抓落实”。在年初的全年工作会议上，与各单位、各部门签订了《2007年行风建设责任状》、《案件防范查处责任协议书》和《治理商业贿赂承诺书》，明确各基层单位负责人为加强党风建设和反腐败工作第一责任人，要求其不仅要以身作则，率先垂范，还要管好本单位职工。对在党风廉政建设和反腐败工作中出现不廉洁行为和问题的，除追究当事人的责任外，将追究单位和部门负责人的责任。做到党风廉政建设和反腐败工作与中心工作一起部署、一起落实、一起检查、一起考核。         二、抓制度建设，规范员工行为         围绕“流程规范”，对全行各项工作制度、岗位职责和业务流程进行一次彻底的清理和修改，相继出台了《员工违规违纪行为积分管理实施细则》、《员工违规违纪处罚办法》、《微小企业贷款管理办法》、《柜员制管理办法》、《大宗物品集中采购管理办法》、《关联岗位近亲属回避制度》等项规章制度，保证了各项工作和业务操作有制可依，有制必依，违制必究，使每一个部门和岗位，每一项业务和环节都有明确的制度约束，使内控制度更加系统化、科学化、规范化。         三、抓员工教育，增强法制意识         一是开展法律法规教育。邀请县公安局经侦大队警官2次、组织领导班子成员6次为中层以上干部、全体信贷人员和当年新增不良贷款10万元以上责任人举办预防职务犯罪讲座，替违法发放贷款信贷人员算经济成本和政治成本，并组织收看《赌之害》警示教育片，教育全体员工自觉抵制和远离黄赌毒。         二是开展整顿机关工作作风活动。2007年4月利用一个月的时间，对总行机关作风进行了整顿，清除“中梗阻”，打破“潜规则”，提高机关的执行力，以自身形象在基层行中树立好榜样。         三是以案说法开展警示教育。2007年7月14日针对行风建设中存在的全方位能动地服务地方经济建设大局意识不到位，服务态度、服务质量不到位，队伍建设、制度执行不到位，员工教育管理不到位，党政协调不够等问题，召开专题行风建设工作会议，研究解决问题的具体办法。2007年11月13日召开警示教育大会，邀请县纪委、县监察局领导参加，对张圩支行原行长王从华利用职务之便违规发放贷款、收受钱物案件的查处情况进行了通报，对王从华案件产生的原因和后果加以分析，起到了较好的威慑作用。         四是加强廉政文化建设。有针对性地及时印发案件专项治理工作方面的简报4期，并通过短信平台每周向全体员工发一条廉政短信、时刻提醒员工，一刻不忘廉洁文化教育，积极营造良好的廉政文化氛围。         四、抓日常行为，关注重点人员         结合员工工作能力、工作态度、工作责任心等方面的表现，采取问卷调查了解、对员工自查情况进行公示、举行员工座谈会、公布举报电话（邮箱）、重点排查嫌疑的人员、不定期查看支行监控录像以及出台举报奖励等办法，对全员“三圈（生活、社交、娱乐圈）五险（黄、赌、毒、大额炒股、第二职业）”进行了排查，针对排查中发现的重点人员，予以重点关注。         五、抓重点环节，筑牢内控防线         一是全面推行“四集中”信贷管理模式。2007年3月份在龙庙支行推行“集中调查、集中建档、集中授信、集中放款”的信贷管理模式，并于4月份在全行推开。二是实行信贷人员分类管理。对全行信贷人员分“三类”进行管理，即指导类、控制类、取消类，分别采取不同的管理措施。三是加大员工异地交流力度。为规避员工久在一地的风险，2007年共对20名信贷人员、75名会计、柜面人员进行了岗位交流和调整。四是强化库存现金核对。在实施柜员制的营业网点中实行“推磨式”查库制度，有效地防范了实施柜员制带来的操作风险。五是开展案件专项治理。认真剖析案件发生的主要根源和症结，以流程管理为抓手，以风险防范为核心，深入开展案件风险大排查，严格控制新案，挖掘陈案、旧案，案件专项治理工作取得阶段性的成果。         六、抓信访工作，及时予以处理         为了充分发挥群众的监督作用，加强员工的廉洁自律意识，本着对工作积极负责的态度，努力做好来信来访工作。对来信来访，按照事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、手续完备、程序合法的要求，不论大于小、轻与重,都十分重视，并在做到事事有落实,件件有回音,该处理的处理,该批评的批评,并将查处的情况和结果及时向反映人反馈。2007年以来，共接待并处理来信来访44件(次)，查处40件(次)，4件正在处理中。根据来信来访，发现线索8件，纪律处理16人。         七、抓制度对照，严查违纪行为         对稽核、检查中发现违规违纪的问题，纪检监察部门能迅速组成调查组进行调查处理，做到发现一起，查处一起，严格严肃追究责任人和相关领导的责任，同时追究业务管理部门和分管领导的责任，对于构成违法犯罪案件的，坚决移交司法机关处理。2007年共有38名员工受到了纪律处分；1人移交司法机关查处；经济处罚20.6万元；挽回经济损失57.1万元。         八、抓“阳光”操作，扼住腐败源头         2007年，针对基建、装修、房屋租赁、安全防卫、大宗物品采购、广告制作发布、抵债资产不良资产处置、业务授权授信、人事任免等容易存在不正当的交易行为，按照商业贿赂专项治理的要求，对大楼装修、ATM机和存取款一体机采购、工作服定制、抵贷资产拍卖等项目全部实行公开操作，监察保卫部门全程参与，董事会、监事会全程监督，并把采购的过程向公众公布，接受公众的监督。

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